KALICI YATIRIMLAR: BUNLAR NELERDIR, GELIR, TÜRLER, ÖRNEKLER - DUDAS - 2025

Kalıcı yatırımlar hisse senedi, tahvil, gayrimenkul ve nakit dahil bir şirket, temsil yatırım hesaplardır. Bir şirketin bilançosunun varlık tarafında bulunurlar. Bir kuruluşun uzun vadede korumayı planladığı varlıklardır.

Bu nedenle, işletme faaliyetlerinde gelir elde etmek için kullanılmayan duran varlıklardır. Yani, bir yıldan fazla bir süredir elde tutulan ve şirketin normal faaliyetleri dışında başka gelirler yaratmak için kullanılan varlıklardır.

Kaynak: Pixabay.com

Geleneksel olarak, bir bilanço toplam uzun vadeli varlıkları kalıcı yatırımlara, fabrika varlıklarına veya sabit varlıklara ve maddi olmayan varlıklara böler. Bu sayede yatırımcılar, şirketin diğer faaliyetlerine kıyasla faaliyetlerine ne kadar yatırım yaptığını görebilirler.

Geçici yatırımlarla karşılaştırma

Kalıcı yatırım hesabı, geçici yatırımların oldukça hızlı bir şekilde satılması, kalıcı yatırımların yıllarca satılmaması ve bazı durumlarda asla satılmaması nedeniyle geçici yatırım hesabından büyük ölçüde farklıdır.

Kalıcı bir yatırımcı olmak, potansiyel olarak daha yüksek ödüller için bazı riskleri kabul etmeye istekli olduğunuz ve daha uzun süre sabırlı olabileceğiniz anlamına gelir.

Faiz getiren bir menkul kıymet, her yıl yalnızca birkaç yüzde puanı kâr üretebilir. Ancak, bir hissenin değer kazanması çift haneli getiri sağlayabilir ve portföyü gelecekte birçok kez artırabilir.

Kalıcı yatırımlar nelerdir?

Geçici yatırımın sermayenin korunmasıyla ilgisi varsa, kalıcı yatırımın servetin yaratılmasıyla ilgisi vardır.

Bir şirket, bir yatırım şirketi olmadığı sürece, genellikle faaliyetlerinin bir parçası olarak tahvil satın almaz. Tahvil satın almak, bir imalat şirketi için bir yatırım olarak kabul edilir.

Bu, iş dünyasında daha sonra gelir sağlayacak türde bir yatırım portföyü oluşturmakla ilgilidir. Bu ek gelir olabilir.

Uzun vadeli yatırım yapmak, daha yüksek ödüller peşinde koşmak için belirli bir miktarda riski kabul etmek anlamına gelir. Bu genellikle hisse senedi ve gayrimenkul gibi yatırımlar anlamına gelir.

Bilançoda sınıflandırma

Bir holding şirketi veya başka bir firma bir yatırım olarak tahvil veya adi hisse senedi satın aldığında, yatırımı geçici veya kalıcı olarak sınıflandırma kararının, bu varlıkların bilançoda nasıl değerlendiğine dair oldukça büyük etkileri vardır.

Kısa vadeli yatırımlar, piyasa tarafından belirlenir ve değerdeki herhangi bir düşüş, zarar olarak kabul edilir.

Ancak, değerdeki artışlar, ürün satılıncaya kadar tanınmaz. Bu nedenle, bir yatırımın bilançoda kısa veya uzun vadeli olarak sınıflandırılması, gelir tablosunda raporlanan net gelir üzerinde doğrudan bir etkiye sahiptir.

İş yatırımları

Bir iş yatırımı kalıcı bir yatırım olmayabilir. Ancak, bir şirket daha uzak bir gelecekte satma niyetiyle yatırımı elinde tutabilir.

Bu yatırımlar, beklenen satış tarihi önümüzdeki 12 ay içinde olmadığı sürece "satışa hazır" olarak sınıflandırılır.

Satılmaya hazır kalıcı yatırımlar, satın alındığında maliyet bedelinden kaydedilir ve daha sonra her dönemin sonunda gerçeğe uygun değerlerini yansıtacak şekilde düzeltilir.

Gerçekleşmemiş elde tutma kazançları veya zararları, kalıcı yatırım satılıncaya kadar "diğer gelirler" olarak kaydedilir.

Kalıcı yatırımlardan elde edilen gelir

Kalıcı yatırımlarda, güvenlik ve büyüme arasında neredeyse sürekli bir ikilem vardır. Güvenlik, yatırılan paranın korunmasını sağlar, ancak gelecekteki potansiyeli fazla değildir.

Aslında, bugünün faiz oranlarında güvenli yatırımlar enflasyon yoluyla para kaybedebilir.

Büyümenin gerekli olduğu yer burasıdır. Riskleri var, ancak en iyi kalıcı yatırımlar bu risklerden daha ağır basacak ve parayı defalarca artıracaktır.

En iyi gelirin ne olacağını kesin olarak bilmenin veya kısa vadeli düşüşlerden kaçınmanın bir yolu olmadığından, en iyi strateji aynı anda her tür varlığa yatırım yapmaktır.

S&P 500'e dayalı ortalama yıllık hisse geliri, yılda% 10'dur. Buna hem sermaye kazançları hem de temettü gelirleri dahildir.

İniş ve çıkışlara dayanmaya hazırlanın

Kalıcı yatırımların riski, herhangi bir zamanda değer kaybedebilmeleridir. Bunlar sermaye yatırımlarıdır, ancak sermayeyi iade etme garantisi yoktur.

Ancak, uzun vadeli olacakları için, geri dönme şansları olacak. Bir yatırım önümüzdeki beş yıl içinde% 20 düşebilirse de, önümüzdeki 10 yıl içinde iki veya üç katına çıkabilir.

Yatırım getirisini en üst düzeye çıkarmak için uzun vadeli düşünmelisiniz. Beş yılda% 50 kar eden bir hisse senedi satmak yerine,% 100 veya daha fazlasını elde etmek için daha uzun süre beklemelisiniz.

Fiyat-kazanç oranını fazla vurgulamayın

Yatırımcılar genellikle fiyat-kazanç oranına yüksek bir prim verirler, ancak tek bir göstergeye çok fazla vurgu yapmak akıllıca değildir. Fiyat-kazanç oranı en iyi diğer analitik süreçlerle birlikte kullanılır.

Ucuz hisse senetlerinin cazibesine direnin

Bazıları yanlışlıkla düşük fiyatlı hisse senetlerinden kaybedecek daha az şey olduğuna inanıyor. Ancak, 5 $ 'lık bir hisse 0 $' a düşerse veya 75 $ 'lık bir hisse aynı şeyi yaparsa, ilk yatırımın% 100'ü kaybedilmiş olacaktır.

Kalıcı yatırım türleri

Hareketler

Birçok yönden, stoklar ana kalıcı yatırımdır. Aşağıdaki avantajları vardır:

- "Kağıt" yatırımlardır. Bu nedenle, bir mülkü veya işletmeyi yönetmeniz gerekmez.

- Kar getiren şirketlerde mülkiyeti temsil edin.

- Uzun vadede, genellikle dramatik bir şekilde değer kazanabilirler.

- Birçok hisse senedi temettü ödeyerek sabit gelir sağlar.

- Çoğu çok likittir ve bunları hızlı ve kolay bir şekilde alıp satmanıza izin verir.

- Yatırım portföyü onlarca farklı şirket ve sektöre dağıtılabilir.

- Uluslararası sınırların ötesinde yatırım yapılabilir.

Uzun vadeli tahviller

Faiz tahakkuk eden menkul kıymetlerdir. Şirket, hükümet, belediye ve uluslararası tahviller gibi farklı uzun vadeli tahviller vardır.

Tahvillerin ana cazibesi genellikle faiz oranıdır. Doğaları gereği uzun vadeli olduklarından, genellikle kısa vadeli faiz getiren menkul kıymetlerden daha yüksek getiri öderler.

Tahviller için en büyük risk faiz oranlarının yükselmesidir. Risk, uzun yıllar piyasanın altında bir faiz oranıyla tahvile kilitlenmesidir.

Faiz oranları tahvilin satın alındığı oranın altına düşerse tahvilin piyasa değeri artabilir.

Yatırım fonları

Çok sayıda farklı hisse senedi ve tahvil portföyü olarak işlev görürler. Bu çeşitlilik nedeniyle, mevcut en iyi uzun vadeli yatırımlardan biri olabilirler.

Yapılması gereken tek şey, bir veya daha fazla fona bir miktar tahsis etmektir ve para yatırımcı adına yatırılacaktır.

Fonlar, finans piyasalarına neredeyse istediğiniz şekilde yatırım yapmak için kullanılabilir.

Örneğin, genel piyasaya yatırım yapmak istiyorsanız, S&P 500 gibi geniş bir endekse dayalı bir fon seçebilirsiniz. Fonlar ayrıca hisse senetlerine veya tahvillere de yatırım yapabilir.

Ayrıca belirli pazar sektörlerine de yatırım yapabilirsiniz. Bu uzmanlığa sahip bir fonun seçildiği yüksek teknoloji olabilir.

Emlak

Gayrimenkul, en iyi kalıcı yatırım olarak stoklara alternatif olarak sıklıkla bahsedilmektedir.

Gayrimenkule yatırım yapmanın en temel yolu kendi mülkünüze sahip olmaktır. Diğer yatırımlardan farklı olarak, gayrimenkul, özellikle de ev sahibi iseniz, oldukça karlı olabilir.

Örnekler

arazi

Arazinin kendisi, genellikle bir işletmenin faaliyetlerinde kullanılan uzun vadeli bir varlıktır, ancak olması gerekmez.

Örneğin, fabrikasını genişletmek isteyen bir üretici, 300 dönümlük arazi satın alabilir. Fabrika fabrikasını inşa etmek için 100 dönümlük arazi kullanın.

Üretici diğer 200 dönümlük alanı elinde tutuyor ve endüstri parkında satın almak için yer arayan başka bir şirkete satmayı umuyor.

Bu arazi bir yatırım olarak kabul edilir ve şirket faaliyetlerinde kullanılmaz. Bu nedenle, sabit kıymet olarak değil, kalıcı bir yatırım olarak sınıflandırılır.

Büyüme Eylemleri

Bunlar, uzun vadeli büyümelerinin ana cazibesine sahip şirket hisseleridir. Çoğu zaman temettü ödemiyorlar, eğer yaparlarsa çok düşükler.

Bu hisse senetlerinin getirileri devasa olabilir. Apple'ın eylemi mükemmel bir örnek. 1990 kadar yakın bir tarihte, 1 dolardan daha düşük bir fiyata satın alınabilirdi. Ancak Apple şu anda hisse başına yaklaşık 208 $ 'dan işlem görüyor.

Apple, klasik başarılı bir büyüme örneğidir. Başka başarı öyküleri de var, ancak hiçbir yere gitmeyen en azından eşit sayıda büyüme hisse senedi var.

Yüksek temettü hisse senetleri

Yüksek temettülü hisse senetleri, hissedarlarına önemli miktarda net kazanç sağlayan şirketler tarafından çıkarılır. Bu hisse senetleri genellikle sabit getirili yatırımlardan daha yüksek getiri ödüyor.

Örneğin, 10 yıllık bir ABD Hazine bonosunun cari getirisi% 2.79 iken, yüksek temettülü hisse senetleri genellikle yılda% 3'ten fazla ödeme yapar.

Örnekler: Temettü getirisi% 5,57 olan AT&T, temettü getirisi% 4,92 olan Verizon ve temettü getirisi% 3,61 olan General Electric.

Ayrıca bir sermaye takdiri olasılıkları da var. Ancak, kazançtaki bir azalma, bir şirketin temettü ödemesini zorlaştırabilir.

Referanslar

1. Alexandra İkiz (2019). Uzun vadeli yatırımlar. İnvestopedia. Alındığı kaynak: investtopedia.com.
2. Investopedia (2019). Başarılı Uzun Vadeli Yatırım için 10 İpucu. Alındığı kaynak: investtopedia.com.
3. Kevin Mercadante (2019). En İyi Uzun Vadeli Yatırım Stratejileri ve Ürünleri. İyi Finansal Sentler. Alınan: goodfinancialcents.com.
4. Muhasebe Kursum (2019). Uzun Vadeli Yatırımlar Nelerdir? Myaccountingcourse.com adresinden alınmıştır.
5. TIAA (2019). Uzun vadeli yatırımlar için beş ilke. Tiaa.org'dan alınmıştır.
6. Servet Hacı (2019). Uzun Vadeli Yatırım Nedir? Alınan: richpilgrim.com.